چرا سرمایه گذاری در طلا پیشنهاد می شود؟
برای سرمایه گذاری در طلا می‌توانید از هر مبلغی استفاده کنید. این سرمایه گذاری بستگی به مقدار نقدینگی شما در شکل‌های گوناگونی از طلا دارد. علاوه بر این موارد، طلا در مقایسه با دیگر بازارهای سرمایه گذاری دارای نقدشوندگی نسبتا بالاتری است؛ به صورتی که تمام افراد در هر زمان می‌توانند سرمایه خود را نقد کنند. هر زمان ثبات اقتصادی در کشور وجود نداشته باشد، بسیاری از افراد برای حفظ سرمایه خود به سراغ خرید طلا می‌روند.
سرمایه گذاری در طلای زینتی + مزایا و معایب
در بازار طلا با خرید طلای زینتی در کنار استفاده شخصی که دارد، می‌توانید ارزش پول خود را نگه دارید. اگرچه در این روش زمان خرید هزینه‌های اضافی بر اصل طلا مانند اجرت ساخت، سود طلا فروش، مالیات و وزن سنگ‌های غیر اصل بسیار زیاد است که این موارد در هنگام فروش طلا از قیمت آن کم می‌شود؛ به همین خاطر، خرید طلای زینتی برای سرمایه گذاری‌های کوتاه مدت مناسب نبوده و بیشتر برای استفاده شخصی خریداری می‌شود.
مزایای سرمایه گذاری در طلای زینتی شامل موارد زیر است:
ارزش پول در درازمدت حفظ می‌شود.
محدودیتی برای خرید طلای زینتی وجود ندارد.
پس از خرید امکان استفاده شخصی وجود دارد.
معایب سرمایه گذاری در طلای زینتی شامل موارد زیر است:
هزینه‌های اضافی در زمان فروش کسر می‌شود.
امکان بازدهی و سود سرمایه گذاری در زمان کوتاه وجود ندارد.
هزینه‌های اضافی همچون اجرت ساخت طلا، سود فروشنده، مالیات و وزن سنگ‌های غیر اصل بر قیمت طلا افزوده می‌شود.
انواع سرمایه گذاری در طلا به صورت فیزیکی :
گستردگی انواع طلای فیزیکی باعث شده است که تمامی افراد با میزان بودجه، قدرت سرمایه‌گذاری و ریسک متفاوت، بتوانند از مزایای این روش سرمایه‌گذاری بهره‌مند شوند. انواع مختلف طلای فیزیکی برای سرمایه گذاری در ایران شامل موارد زیر می‌شود:
سکه طلا :
خرید سکه طلا رایج‌ترین نوع برای سرمایه‌گذاری فیزیکی و مستقیم است. سکه طلا برای سرمایه‌گذاری کوتاه مدت و بلند مدت مناسب بوده و نقدشوندگی بالایی به همراه دارد. انواع مختلف سکه طلا شامل سکه بهار آزادی، امامی، نیم سکه و ربع سکه می‌شود. رشد تورم در کشور، قیمت سکه را در بلند مدت همواره در حال افزایش نگه داشته است. همین امر باعث شده تا بسیاری از افراد این روش را برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا انتخاب کنند.
سرمایه گذاری در طلای آب شده :
به طلاهای دست دوم یا آسیب‌دیده که تحت حرارت ذوب شده و به صورت مفتول در می‌آیند، طلای آبشده می‌گویند. این نوع طلا به دلیل مزایای متعددی که دارد، به یکی از محبوب‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار طلای ایران تبدیل شده است. توجه داشته باشید که محاسبه قیمت طلای آبشده بر اساس عیار درج شده روی آن است. سرمایه‌گذاری در طلای آبشده مزایای زیادی از جمله قیمت پایین‌تر نسبت به سکه و طلای زینتی دارد و همچنین نقدشوندگی آن بسیار بالا است. دارندگان طلای آبشده می‌توانند به هر میزان از دارایی خود را به فروش برسانند.
طلای زینتی :
خرید طلای زینتی، فرصتی برای استفاده شخصی از طلا و حفظ ارزش پول است. از دیرباز تا کنون، فلز طلا به دلیل ارزش ذاتی و ماندگاری بالا، به عنوان سرمایه‌ای ارزشمند تلقی می‌شود. درخشش و زیبایی منحصر به فرد طلا، آن را به انتخابی محبوب برای زیورآلات تبدیل کرده است. به همین دلیل، بسیاری از افراد، از فلز طلا به عنوان زیورآلات استفاده می‌کنند. برخلاف سکه و شمش، هیچ محدودیتی در خرید طلای زینتی وجود ندارد.
سرمایه گذاری در شمش طلا :
شمش طلا، طلای خام و مذابی است که در قالب‌های مشخص و استاندارد ریخته شده و به صورت وکیوم شده به فروش می‌رسد. اطلاعاتی نظیر عیار، نام شرکت تولید کننده، لوگو شرکت، وزن و کد شناسایی برای جلوگیری از تقلب بر روی این محصولات حک شده است. سرمایه‌گذاری در شمش طلا به علت خلوص بالا، قابلیت معامله جهانی با وزن و ابعاد دقیق دارد.
سرمایه گذاری در طلای دست دوم :
طلای دست دوم، به طلای بدون اجرت معروف است. طلا دست دوم از طرف مصرف‌کننده فروخته شده و توسط طلا فروش خریداری و مجدد به شخص دیگری به فروش می‌رسد. خرید طلای دست دوم در سال‌های اخیر رونق گرفته است، زیرا علاوه بر سرمایه‌گذاری و حفظ ارزش پول، می‌توان از آن برای مصارف شخصی نیز استفاده کرد. سرمایه‌گذاری در طلای دست دوم مزایایی مانند عدم وجود اجرت ساخت، قیمت پایین‌تر و امکان خرید بدون محدودیت دارد. علاوه بر سرمایه‌گذاری، می‌توان از آن به عنوان زیورآلات استفاده کرد.
نحوه سرمایه گذاری طلا در بانک :
بهترین نوع سرمایه گذاری در طلا برای هر فرد متفاوت است و به عوامل مختلفی مانند میزان سرمایه، ریسک‌پذیری، اهداف سرمایه‌گذاری و غیره بستگی دارد. در صورتی که تمایل به استفاده از طلا به عنوان زیورآلات را دارید، می‌توانید طلای نو یا دست دوم به صورت فیزیکی خریداری کنید.
همچنین بسیاری از افرادی که قصد سرمایه‌گذاری در طلا به صورت فیزیکی را دارند، خرید طلای آبشده را در اولویت قرار می‌دهند. در غیر این صورت خرید طلا به صورت غیرفیزیکی از مزایای بیشتری مانند کسر هزینه‌های اجرت ساخت و مالیات، کارمزد کمتر، حذف ریسک‌های تقلبی بودن محصول یا سرقت و غیره برخوردار است.
همچنین با توجه به امکان سرمایه گذاری غیرفیزیکی در طلا تنها با مبلغ ۱۰۰ هزار تومان در بورس، این روش سرمایه‌گذاری علاقه‌مندان بسیاری پیدا کرده است. شما می‌توانید با هر بودجه‌ای و بدون نیاز به پرداخت هزینه‌های جانبی مانند مالیات و غیره حتی بدون نیاز به مراجعه حضوری و صرف وقت زیاد، اقدام به خرید طلا کنید.
آیا سرمایه گذاری در طلا خوب است؟!
سرمایه‌گذاری در بازار طلا در کشور ایران و بسیاری از کشورهای دیگر، از روش‌های سرمایه‌گذاری محبوب و پرمتقاضی محسوب می‌شود؛ زیرا سرمایه گذاری در طلا و سکه، گزینه‌ای مناسب برای محافظت از ارزش دارایی‌ها در برابر تورم است. امروزه روش سرمایه گذاری در طلا از تنوع زیادی برخوردار است. بنابراین هر فرد باید با توجه به شرایط خود، روش خاصی را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کند. انتخاب روش مناسب برای سرمایه‌گذاری در طلا به عوامل مختلفی مانند مقدار سرمایه، میزان ریسک‌پذیری و اهداف سرمایه‌گذاری هر فرد بستگی دارد.
مزایای سرمایه گذاری طلا ؟
سرمایه‌گذاری در طلا از مزایای بسیاری برخوردار است. برخی از این مزایا شامل موارد زیر می‌شود.سرمایه‌گذاری روی طلا بسیاری از مزایای را به همراه دارد از جمله مهم‌ترین آن‌ها عبارتند از:
محافظت در برابر تورم: طلا به عنوان یک ذخیره ارزشی تاریخی شناخته شده است که ارزش خود را در طول زمان حفظ می‌کند. زیرا قیمت طلا به طور معمول با افزایش تورم افزایش می‌یابد، بنابراین می‌تواند به عنوان یک وسیله محافظت در برابر افزایش هزینه‌ها و از دست دادن ارزش پول عمل کند.
پنجره‌ای به اقتصاد جهانی: قیمت طلا تحت تأثیر عوامل جهانی مانند تورم، نرخ ارز و تقاضا و عرضه قرار می‌گیرد. به عنوان یک سرمایه‌گذار، شما می‌توانید از تحولات جهانی (نوسانات قیمتی آن) در بازار طلا بهره‌مند شوید.
تنوع در سبد سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذاری در طلا می‌تواند به تنوع در سبد سرمایه‌گذاری کمک کند و ریسک‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری در دارایی‌های دیگر را کاهش دهد.
قابلیت تبدیل به پول نقد: طلا به عنوان یک دارایی مایع (Liquid asset) یا به عبارتی دیگر دارایی نقد شناخته می‌شود، بنابراین می‌توانید به سرعت آن را به پول نقد تبدیل کنید. این ویژگی می‌تواند در شرایط اضطرابی و نیاز به پول نقد سریع مفید باشد.
حفاظت در برابر بحران‌های اقتصادی و سیاسی: طلا به عنوان یک سرمایه‌ی امن است که در دوران‌های نامطمئن و بحرانی اقتصادی و سیاسی ارزش خود را حفظ می‌کند، بنابراین می‌توان به عنوان یک وسیله حفاظتی در برابر ریسک‌های ناشی از بحران‌ها از آن استفاده کرد.
حفظ ارزش دارایی در مقابل تورم :
با توجه به تاریخچه معاملات طلا و بازدهی آن، طلا در طول تاریخ توانسته است به خوبی ارزش خود را در برابر تورم و نابسامانی‌های اقتصادی حفظ کند. با خرید طلا، می‌توانید از ارزش پول خود در شرایط نامطمئن محافظت کنید.
سرمایه گذاری مطمئن و امن :
طلا همواره یک دارایی با ارزش در تمام جهان است. اگرچه قیمت آن در طول زمان دچار نوساناتی می‌شود اما با توجه به داده‌های تاریخی، یک سرمایه‌گذاری مطمئن در بلند مدت به شمار می‌آید.
تنوع بخشیدن به سبد سرمایه‌گذاری :
اضافه کردن طلا به مجموعه دارایی‌های شما، تنوع آن را افزایش داده و ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهد. این کار باعث محافظت شما در برابر افت قیمت دیگر دارایی‌ها می‌شود.
رشد در بلندمدت :
با توجه به روند قیمت طلا از گذشته تا کنون، ارزش طلا در بلندمدت همیشه رو به رشد بوده است. بنابراین، سرمایه‌گذاری در طلا می‌تواند راهی مناسب برای افزایش ثروت شما در درازمدت باشد.
فرصت سودآوری :
قیمت طلا مانند هر دارایی دیگر، در بازه‌های زمانی مختلف دچار نوساناتی می‌شود. نوسانات قیمت طلا یک فرصت مناسب برای معامله‌گرانی است که با خرید و فروش در زمان مناسب، از این نوسانات سود می‌برند. به همین دلیل افرادی که از دانش کافی در این زمینه برخوردار باشند، می‌توانند علاوه‌بر سرمایه‌گذاری بلند مدت روی طلا، از طریق نوسان‌گیری نیز کسب سود کنند.
پس‌انداز طلای آب شده با درآمد کم :
رایج‌ترین و محبوب‌ترین راه سرمایه‌گذاری طلا با پول کم، خرید طلای آب شده است، زیرا می‌توان با هر مقدار بودجه این نوع طلا را تهیه کرد. طلای آب شده که از ذوب طلاهای قدیمی و کهنه تولید می‌شود، در قطعات و اندازه‌های متفاوت با وزن‌های سبک و سنگین در بازار موجود است.
مزایای مختلف طلای آب کرده موجب شده گزینه‌ای ایده‌آل برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا به شمار رود. این طلا فاقد اجرت ساخت و مالیات است. بدین ترتیب شما می‌توانید با بودجه‌ای مشابه مقدار بیشتری از آن را نسبت به طلای نو و زینتی بخرید که اجرت و مالیات دارد.
همچنین طلای آب شده ماده اولیه ساخت انواع زیورآلات و مصنوعات طلا‌ست. از این رو همیشه تولید‌کنندگان و طلاسازان به آن نیاز دارند. این امر موجب می‌شود که نقدشوندگی طلای آب شده بالا باشد و در هر زمان بتوانید به راحتی سرمایه خود را نقد کنید.
بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری و کسب بیشترین سود (1403)
طلای آب شده گزینه عالی برای کسانی است که به خرید طلا برای سرمایه گذاری فکر می‌کنند و می‌خواهند سود خوبی ببرند. این طلا مثل یک گنج کوچک در جیبتان است که هر وقت بخواهید می‌توانید آن را به پول نقد تبدیل کنید.
اما طلای آب شده چیست؟ ساده بگوییم، طلای آب شده طلایی است که از ذوب کردن طلاهای قدیمی و دست دوم ساخته می‌شود و مزیت بزرگ آن، قیمت پایین‌ترش از طلاهای زینتی و سکه است؛ چون هزینه‌های اضافی مثل اجرت ساخت ندارد.
خرید کدام طلاها در طول یکسال باعث سوددهی می‌شود؟
خرید طلا به عنوان یک سرمایه‌گذاری می‌تواند به دلایل مختلفی انجام شود و هر نوع خاصی از طلا ممکن است در طول زمان‌های مختلف و در شرایط متفاوت بازار سودآوری‌های مختلفی داشته باشد. با این حال، تضمینی وجود ندارد که خرید هر نوع طلا در طول یک سال سودآور باشد.
برای اینکه تصمیم‌گیری بهتری داشته باشید، اینجا برخی از گزینه‌های متداول سرمایه‌گذاری در طلا و شرایطی که ممکن است به سوددهی در طول یک سال منجر شوند را بررسی می‌کنیم:
- شمش طلا و سکه: سرمایه‌گذاری در این دو در دوران بی‌ثباتی اقتصادی و بالا رفتن تورم می‌تواند سود خوبی داشته باشد.
- طلا و صندوق‌های قابل معامله: این صندوق‌ها به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهند تا با خرید سهامی از صندوق در قیمت طلا سرمایه‌گذاری کنند بدون آنکه نیاز به نگهداری فیزیکی طلا داشته باشن
- سهام شرکت‌های معدنکاری طلا: ای سهام ممکن است با افزایش قیمت طلا ارزش بیشتری پیدا کند، به‌ویژه اگر شرکت‌ها کارآیی بالایی داشته باشند.
- جواهرات طلا: اگرچه معمولا جواهرات شامل ارزش افزوده‌ای برای ساخت هستند و نه به عنوان سرمایه‌گذاری، اما در برخی موارد ممکن است به دلیل طراحی خاص یا کمیاب بودن، ارزش آن‌ها افزایش پیدا کند.
سرمایه گذاری طلا مناسب چه کسانی است؟
سرمایه گذاری در طلا ریسک بیشتری دارد. علاوه بر این، شما با هر میزان سرمایه ریالی که دارید، می‌توانید در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنید. بنابراین اگر شخصیت ریسک‌پذیری دارید یا بودجه‌تان برای سرمایه گذاری کم است، طلا انتخاب عالی برای شماست.
مقایسه سود سرمایه گذاری طلا و مسکن طی ۱۰ سال اخیر:
هر قطعه سکه امامی در بازار آزاد در بازه زمانی ۱۳۹۲ تا ۱۴۰۲ تقریبا بیش از ۳۹.۶ برابر افزایش قیمت داشته است. اما قیمت هر متر مربع مسکن در کلان شهر تهران در مدت زمان مشابه تنها ۲۰.۵ برابر شده است. در نتیجه، سود سرمایه گذاری طلا در ده سال گذشته بیشتر از مسکن بوده است.
انواع روش‌های سرمایه گذاری غیرفیزیکی طلا :
در این روش شما دیگر نگران امنیت طلای خود به‌صورت فیزیکی نیستید و کارمزد کمتری در هنگام خرید پرداخت می‌کنید. اما در روش غیر فیزیکی افراد باید با بازارهای مالی آشنایی داشته و از تخصص مالی بهره‌مند باشند. در زیر روش‌های مختلف سرمایه‌گذاری غیرفیزیکی طلا قرار داده شده است.
تاثیر عوامل سیاسی و منطقه ای :
اتفاقاتی مانند جنگ یا تورم جهانی یا هر تصمیمی که باعث تغییر در رویکرد تصمیم‌های اقتصادی شود، می‌تواند در قیمت طلا، نوسان به وجود بیاورد.
به طور مشخص می‌توان گفت که بسیاری از عوامل موثر بر قیمت طلا را نمی‌توان قبل از وقوع به درستی حدس زد و نسبت به آن، اقدام به خرید یا فروش طلا کرد. در ادامه ابتدا ذکر می‌کنیم که خرید طلا در این روزها خوب است یا خیر و سپس به بهترین استراتژی برای خرید طلا در این روزها اشاره می‌کنیم.
بهترین استراتژی ها برای خرید و فروش طلا کدام است؟
برای بررسی چشم‌انداز طلا می‌توان دو دوره کوتاه‌مدت و بلندمدت را در نظر گرفت و عوامل را به داخلی و خارجی تقسیم کرد. در کوتاه‌مدت یعنی بازه چند هفته‌ای ممکن است قیمت طلا رشد زیادی نداشته باشد اما چشم‌انداز جهانی طلا برای یک دوره طولانی‌تر و حتی بیش از یک سال، مناسب است. نگاهی به قیمت طلا در داخل هم نشان می‌دهد که در بلندمدت طلا یک استراتژی خوب برای حفظ قدرت خرید بوده است.
استراتژی خرید پله‌ای در بازار طلا و سکه :
با توجه به اینکه سرمایه‌گذاری در صندوق طلا در بورس به راحتی و با بهره‌مندی از فضای سرمایه‌گذاری آنلاین امکان‌پذیر است، پس انجام بهترین استراتژی خرید پله‌ای طلا هم در این ابزار مالی نوین شدنی است. اما استراتژی خرید پله‌ای طلا را چطور می‌توان انجام داد؟
استفاده از استراتژی خرید پله‌ای در طلا به این صورت است که زمانی که ارزش طلا در بازار طلا در حال کاهش است، مقدار کمی از وجه نقد را به طلا اختصاص می‌دهیم. در صورتی که ارزش هر گرم طلا بالا رفت، بنابراین سود خواهیم کرد و اگر روند کاهش را ادامه داد، دوباره – با این چشم‌انداز که بازار طلا صعودی خواهد شد – مقدار دیگری از سرمایه را به طلا تبدیل می‌کنیم. این استراتژی را استراتژی خرید پله‌ای طلا به حساب می‌آورند.
خرید صندوق طلا جایگزین مطمئن طلای فیزیکی!
مقایسه خرید صندوق طلا و خرید فیزیکی فلز زرد نشان می‌دهد که خرید صندوق طلا می‌تواند ویژگی‌ها و مزایای قابل توجهی داشته باشد.
از معایب خرید فیزیکی طلا مانند خرید قطعات تزئینی طلا و انواع سکه طلا می‌توان به خطر سرقت و گم شدن و امکان تقلبی بودن‌شان در زمان خرید اشاره کرد. علاوه بر این معایب، می‌توان این نکته را هم در شرایط نوسان بازار طلا در نظر داشت که خرید و فروش فیزیکی طلا در زمان استفاده از استراتژی خرید پله‌ای طلا بسیار دشوار می‌شود. چراکه مراجعه روزانه به بازار طلا و خرید و فروش فیزیکی طلا برای بسیاری از سرمایه‌گذاران امکان‌پذیر نیست.
بنابراین خرید صندوق طلا در چنین شرایطی، می‌تواند بهترین استراتژی خرید طلا به حساب بیاید. صندوق طلا سبدی متشکل از گواهی سپرده کالایی مبتنی بر سکه طلای بورسی و اوراق شمش طلا دارد. سرمایه‌گذاران می‌توانند با سرمایه گذاری در صندوق طلا چند مزیت ویژه را در اختیار داشته باشند. خرید این صندوق‌ها از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری امکان پذیر است.
سخن آخر:
به طور کلی، بهترین نوع سرمایه گذاری در طلا به عوامل گوناگونی همچون میزان ریسک‌پذیری، مقدار سرمایه، تخصص و دانش مالی و… بستگی دارد. بعضی از افراد خرید طلای زینتی و طلای دست‌دوم را انتخاب می‌کنند، زیرا می‌توانند در کنار استفاده شخصی، ارزش پول خود را حفظ نمایند. برخی نیز با خرید شمش، سکه و طلای آب شده به حفظ ارزش پول خود در طولانی مدت فکر می‌کنند. همچنین افرادی که دانش تخصصی در رابطه با تحلیل و بازار مالی دارند، می‌توانند در بازارهای سرمایه گذاری غیرمستقیمِ طلا، مانند گواهی سپرده سکه و شمش و صندوق‌های طلا به سود خوبی برسند.
