لماذا يُوصى بالاستثمار في الذهب؟
يمكنك استثمار أي مبلغ في الذهب. يعتمد هذا الاستثمار على مقدار السيولة المتاحة لديك في أشكال مختلفة من الذهب. بالإضافة إلى ذلك، يتمتع الذهب بسيولة نسبية أعلى مقارنة بالأسواق الاستثمارية الأخرى، بحيث يمكن للجميع تحويل استثماراتهم إلى نقد في أي وقت. عندما لا يكون هناك استقرار اقتصادي في البلد، يلجأ العديد من الأشخاص إلى شراء الذهب للحفاظ على استثماراتهم.
الاستثمار في الذهب الزيني + المزايا والعيوب
في سوق الذهب، من خلال شراء الذهب الزيني بجانب استخدامه الشخصي، يمكنك الحفاظ على قيمة مالك. على الرغم من ذلك، في هذه الطريقة، فإن تكاليف إضافية مثل رسوم التصنيع، أرباح بائع الذهب، الضرائب ووزن الأحجار غير الأصلية تكون مرتفعة جداً عند شراء الذهب، مما يؤدي إلى خصم هذه التكاليف من سعره عند بيعه. لهذا السبب، يعتبر شراء الذهب الزيني غير مناسب للاستثمار قصير الأمد، ويُشترى غالباً للاستخدام الشخصي.
مزايا الاستثمار في الذهب الزيني تشمل ما يلي:
- الحفاظ على قيمة المال على المدى الطويل.
- لا توجد قيود على شراء الذهب الزيني.
- بعد الشراء، يمكن استخدامه شخصياً.
عيوب الاستثمار في الذهب الزيني تشمل ما يلي:
التكاليف الإضافية يتم خصمها عند البيع.
لا يوجد عائد أو ربح من الاستثمار على المدى القصير.
التكاليف الإضافية مثل أجرة صناعة الذهب، ربح البائع، الضرائب، ووزن الأحجار غير الأصلية تضاف إلى سعر الذهب.
أنواع الاستثمار في الذهب بشكل مادي:
تعدد أنواع الذهب المادي جعل من الممكن لجميع الأفراد ذوي الميزانيات المختلفة، وقدرات الاستثمار، والمخاطر المتفاوتة الاستفادة من مزايا هذه الطريقة في الاستثمار. تشمل أنواع الذهب المادي للاستثمار في إيران ما يلي:
العملة الذهبية:
شراء العملة الذهبية هو أكثر أنواع الاستثمار المادي والمباشر شيوعاً. العملة الذهبية مناسبة للاستثمار على المدى القصير والطويل ولها قابلية تحويل عالية. تشمل أنواع العملة الذهبية المختلفة: سكة بهار آزادي، إمامي، نصف السكة، وربع السكة. مع زيادة التضخم في البلاد، ظلت أسعار السكة في تزايد مستمر على المدى الطويل. وهذا ما جعل العديد من الأفراد يختارون هذه الطريقة للاستثمار في سوق الذهب.
الاستثمار في الذهب المذاب:
الذهب المذاب هو الذهب المستعمل أو التالف الذي تم صهره تحت الحرارة ليصبح في شكل سلك. هذه النوعية من الذهب أصبحت واحدة من أكثر طرق الاستثمار شيوعًا في سوق الذهب الإيراني بسبب مزاياها العديدة. يجب أن تضع في اعتبارك أن سعر الذهب المذاب يتم حسابه استنادًا إلى العيار المدون عليه. من مزايا الاستثمار في الذهب المذاب أنه أقل تكلفة من السكة والذهب الزيني، كما أن قابليته للتحويل عالية جدًا. يمكن لحاملي الذهب المذاب بيع أي مقدار من ممتلكاتهم.
الذهب الزيني:
شراء الذهب الزيني هو فرصة لاستخدام الذهب شخصيًا والحفاظ على قيمة المال. منذ العصور القديمة وحتى الآن، يُعتبر معدن الذهب استثمارًا ذا قيمة بسبب قيمته الجوهرية والاحتفاظ العالي. تألقه وجماله الفريد جعله خيارًا شائعًا للمجوهرات. لهذا السبب، يستخدم العديد من الأشخاص الذهب كمجوهرات. على عكس السكة والسبائك، لا توجد قيود على شراء الذهب الزيني.
الاستثمار في السبائك الذهبية:
السبائك الذهبية هي الذهب الخام والصافي الذي يتم صبّه في قوالب محددة ومعيارية ويتم بيعه مغلفًا. تتضمن المعلومات مثل العيار واسم الشركة المنتجة، وشعار الشركة، والوزن، ورقم التعريف لتجنب الغش. يُعتبر الاستثمار في السبائك الذهبية خيارًا جيدًا نظرًا لنقاوته العالية، وقدرته على المعاملات العالمية بوزن وأبعاد دقيقة.
الاستثمار في الذهب المستعمل:
الذهب المستعمل هو الذهب الذي لا يحتوي على أجرة. يتم بيع الذهب المستعمل من قبل المستهلك ويشتريه تاجر الذهب ليعاد بيعه لشخص آخر. لقد ازدهر شراء الذهب المستعمل في السنوات الأخيرة، لأنه بالإضافة إلى الاستثمار والحفاظ على قيمة المال، يمكن استخدامه أيضًا لأغراض شخصية. يوفر الاستثمار في الذهب المستعمل مزايا مثل عدم وجود أجرة تصنيع، وسعر أقل، وإمكانية الشراء بدون قيود. بالإضافة إلى الاستثمار، يمكن استخدامه كمجوهرات.
كيفية الاستثمار في الذهب في البنك:
أفضل نوع من الاستثمار في الذهب يختلف من شخص لآخر ويعتمد على عوامل متعددة مثل مقدار رأس المال، تحمل المخاطر، أهداف الاستثمار، وغيرها. إذا كنت ترغب في استخدام الذهب كمجوهرات، يمكنك شراء الذهب الجديد أو المستعمل بشكل مادي.
أيضًا، يفضل العديد من الأشخاص الذين يرغبون في الاستثمار في الذهب بشكل مادي شراء الذهب المذاب. أما إذا كنت تفضل شراء الذهب بشكل غير مادي، فإنه يقدم مزايا أكبر مثل تقليل تكاليف أجور الصنع والضرائب، عمولات أقل، القضاء على مخاطر المنتجات المزيفة أو السرقة، وغيرها.
وبالنظر إلى إمكانية الاستثمار غير المادي في الذهب بمبلغ 100 ألف تومان فقط في البورصة، فقد أصبح هذا النوع من الاستثمار شائعًا جدًا. يمكنك شراء الذهب مع أي ميزانية دون الحاجة لدفع التكاليف الإضافية مثل الضرائب، ودون الحاجة للذهاب شخصيًا أو قضاء وقت طويل.
هل الاستثمار في الذهب جيد؟
يعتبر الاستثمار في سوق الذهب في إيران والعديد من البلدان الأخرى من طرق الاستثمار الشعبية والمطلوبة، لأنه يعد خيارًا مناسبًا لحماية قيمة الأصول من التضخم. اليوم، هناك تنوع كبير في طرق الاستثمار في الذهب. لذلك، يجب على كل شخص اختيار الطريقة المناسبة للاستثمار وفقًا لظروفه. اختيار الطريقة المناسبة للاستثمار في الذهب يعتمد على عوامل متعددة مثل مقدار رأس المال، ومدى تحمل المخاطر، وأهداف الاستثمار لكل شخص.
فوائد الاستثمار في الذهب:
يتمتع الاستثمار في الذهب بالعديد من الفوائد. بعض هذه الفوائد تشمل ما يلي:
الحماية من التضخم: يُعرف الذهب كخزينه قيمة تاريخية يحافظ على قيمته مع مرور الوقت. نظرًا لأن سعر الذهب عادةً ما يزيد مع ارتفاع التضخم، فإنه يمكن أن يعمل كوسيلة للحماية من زيادة التكاليف وفقدان قيمة المال.
نافذة على الاقتصاد العالمي: يتأثر سعر الذهب بالعوامل العالمية مثل التضخم، وسعر الصرف، والعرض والطلب. بصفتك مستثمرًا، يمكنك الاستفادة من التحولات العالمية (تقلبات سعره) في سوق الذهب.
تنويع محفظة الاستثمار: يمكن أن يساعد الاستثمار في الذهب في تنويع محفظة الاستثمار وتقليل المخاطر المرتبطة بالاستثمار في الأصول الأخرى.
قابلية التحويل إلى نقد: يُعتبر الذهب من الأصول السائلة (Liquid asset)، وبالتالي يمكنك تحويله بسرعة إلى نقد. هذه الميزة قد تكون مفيدة في الحالات الطارئة والحاجة إلى السيولة النقدية بسرعة.
الحماية من الأزمات الاقتصادية والسياسية: يُعد الذهب استثمارًا آمنًا يحافظ على قيمته في فترات عدم الاستقرار والأزمات الاقتصادية والسياسية، وبالتالي يمكن استخدامه كوسيلة للحماية ضد المخاطر الناتجة عن الأزمات.
حفظ قيمة الأصول ضد التضخم.
حفظ قيمة الأصول ضد التضخم:
نظرًا لتاريخ تداول الذهب وعوائده، تمكن الذهب عبر التاريخ من الحفاظ على قيمته بشكل جيد ضد التضخم والاضطرابات الاقتصادية. من خلال شراء الذهب، يمكنك حماية قيمة أموالك في الظروف غير المستقرة.
الاستثمار الآمن والموثوق.
الذهب دائماً يعد من الأصول القيمة في جميع أنحاء العالم. على الرغم من تقلب أسعاره على مر الزمن، إلا أنه وفقًا للبيانات التاريخية، يعتبر استثمارًا آمنًا على المدى الطويل.
تنويع محفظة الاستثمار:
إضافة الذهب إلى مجموعة أصولك يزيد من تنوعها ويقلل من مخاطر الاستثمار. هذه الخطوة تحميك من انخفاض أسعار الأصول الأخرى.
النمو على المدى الطويل:
بناءً على اتجاه أسعار الذهب من الماضي حتى الآن، فإن قيمة الذهب على المدى الطويل كانت دائمًا في زيادة. لذلك، يمكن أن يكون الاستثمار في الذهب وسيلة مناسبة لزيادة ثروتك على المدى الطويل.
فرصة لتحقيق الأرباح:
سعر الذهب مثل أي أصل آخر، يتعرض لتقلبات في فترات زمنية مختلفة. تعتبر تقلبات أسعار الذهب فرصة مناسبة للمتداولين الذين يحققون أرباحاً من خلال الشراء والبيع في الوقت المناسب. لذلك، يمكن للأشخاص الذين يمتلكون المعرفة الكافية في هذا المجال أن يحققوا أرباحاً ليس فقط من خلال الاستثمار طويل الأجل في الذهب، ولكن أيضاً من خلال الاستفادة من تقلبات الأسعار.
توفير الذهب المذاب مع دخل منخفض:
أكثر طرق الاستثمار شيوعًا وشعبية في الذهب بميزانية منخفضة هي شراء الذهب المُذاب، لأنه يمكن شراء هذا النوع من الذهب بأي مبلغ من المال. الذهب المُذاب، الذي يتم إنتاجه من ذوبان الذهب القديم والبالي، يتوفر في قطع وأحجام متنوعة بأوزان خفيفة وثقيلة في السوق.
تعدد مزايا الذهب المُذاب جعله خيارًا مثاليًا للاستثمار في سوق الذهب. هذا الذهب لا يحتوي على أجرة صناعة أو ضرائب. وبالتالي، يمكنكم شراء كمية أكبر منه مقارنة بالذهب الجديد والزينة الذي يتضمن أجرة صناعة وضرائب.
أيضًا، الذهب المُذاب هو المادة الأولية لصناعة أنواع المجوهرات والمنتجات الذهبية. لذلك، دائمًا ما يحتاج إليه المنتجون وصناع الذهب. وهذا يجعل السيولة للذهب المُذاب عالية، بحيث يمكنكم نقد استثماركم بسهولة في أي وقت.
أفضل نوع من الذهب للاستثمار وتحقيق أقصى ربح (1403)
الذهب المُذاب هو خيار رائع لأولئك الذين يفكرون في شراء الذهب للاستثمار ويرغبون في تحقيق ربح جيد. هذا الذهب يشبه الكنز الصغير في جيبك، حيث يمكنك تحويله إلى نقود في أي وقت تريد.
ولكن ما هو الذهب المُذاب؟ ببساطة، الذهب المُذاب هو الذهب الذي يتم تصنيعه من صهر الذهب القديم والمستعمل، وميزته الكبرى هي سعره المنخفض مقارنة بالذهب الزينة والعملات الذهبية، لأنه لا يحتوي على التكاليف الإضافية مثل أجرة الصنع.
أي الذهب يجب شراؤه لتحقيق الربح خلال عام؟
شراء الذهب كاستثمار يمكن أن يتم لأسباب مختلفة، وقد يكون لكل نوع من الذهب أرباح مختلفة على مر الزمن وفي ظل ظروف سوق مختلفة. ومع ذلك، لا يوجد ضمان بأن شراء أي نوع من الذهب سيكون مربحًا على مدار العام.
لتتخذ قرارًا أفضل، هنا بعض خيارات الاستثمار الشائعة في الذهب والظروف التي قد تؤدي إلى ربح خلال عام:
- السبائك الذهبية والعملات الذهبية: يمكن أن يكون الاستثمار في هذين الخيارين مربحًا في فترات عدم الاستقرار الاقتصادي وارتفاع التضخم.
- الذهب وصناديق الاستثمار المتداولة: تتيح هذه الصناديق للمستثمرين الفرصة للاستثمار في سعر الذهب من خلال شراء أسهم في الصندوق دون الحاجة إلى الاحتفاظ بالذهب بشكل مادي.
- أسهم شركات تعدين الذهب: قد تزيد هذه الأسهم من قيمتها مع ارتفاع أسعار الذهب، خاصة إذا كانت الشركات ذات كفاءة عالية.
- مجوهرات الذهب: على الرغم من أن المجوهرات عادة ما تحتوي على قيمة مضافة للتصنيع وليست استثمارًا، إلا أنه في بعض الحالات قد تزداد قيمتها بسبب تصميمها الفريد أو ندرتها.
من هو الشخص المناسب للاستثمار في الذهب؟
الاستثمار في الذهب ينطوي على مخاطر أكبر. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك استثمار أي مبلغ من رأس المال الذي لديك في سوق الذهب. لذلك، إذا كنت شخصًا يتحمل المخاطر أو كان لديك ميزانية صغيرة للاستثمار، فإن الذهب هو الخيار المثالي لك.
مقارنة العوائد على الاستثمار في الذهب والعقارات خلال السنوات العشر الماضية:
كل قطعة من سكة الذهب أمامي في السوق الحرة بين عامي ۱۳۹۲ و ۱۴۰۲ شهدت زيادة في السعر بنسبة تزيد عن ۳۹.۶ مرة. ومع ذلك، فإن سعر كل متر مربع من العقارات في مدينة طهران الكبرى خلال نفس الفترة زاد فقط بنسبة ۲۰.۵ مرة. وبالتالي، كان الربح من الاستثمار في الذهب في السنوات العشر الماضية أكبر من الاستثمار في العقارات.
أنواع طرق الاستثمار غير المادي في الذهب:
في هذه الطريقة، لن تحتاج إلى القلق بشأن أمان الذهب الخاص بك بشكل مادي، وستدفع عمولات أقل عند الشراء. ولكن في الطريقة غير المادية، يجب على الأفراد أن يكونوا على دراية بالأسواق المالية ولديهم تخصص مالي. فيما يلي طرق مختلفة للاستثمار غير المادي في الذهب.
تأثير العوامل السياسية والإقليمية:
الاتفاقات مثل الحرب أو التضخم العالمي أو أي قرار يؤدي إلى تغيير في توجهات القرارات الاقتصادية يمكن أن تخلق تقلبات في سعر الذهب.
يمكن القول بشكل محدد أن العديد من العوامل المؤثرة في سعر الذهب لا يمكن التنبؤ بها بدقة قبل حدوثها، وبالتالي لا يمكن اتخاذ قرار بشراء أو بيع الذهب بناءً عليها. فيما يلي، سنناقش أولاً ما إذا كان شراء الذهب في هذه الأيام جيدًا أم لا، ثم نعرض أفضل الاستراتيجيات لشراء الذهب في هذه الأيام.
ما هي أفضل الاستراتيجيات لشراء وبيع الذهب؟
لدراسة آفاق الذهب، يمكن النظر في فترتين: قصيرة وطويلة الأمد، وتقسيم العوامل إلى داخلية وخارجية. في المدى القصير، أي في فترة بضعة أسابيع، قد لا يشهد سعر الذهب زيادة كبيرة، لكن آفاق الذهب العالمية على المدى الطويل، حتى لأكثر من عام، تبدو إيجابية. كما يظهر النظر إلى سعر الذهب في الداخل أن الذهب كان استراتيجية جيدة للحفاظ على القدرة الشرائية على المدى الطويل.
استراتيجية الشراء التدريجي في سوق الذهب والعملات المعدنية.
بناءً على أن الاستثمار في صندوق الذهب في البورصة ممكن بسهولة مع الاستفادة من بيئة الاستثمار عبر الإنترنت، فإن تنفيذ أفضل استراتيجية للشراء التدريجي للذهب يمكن أن يتم أيضًا من خلال هذه الأداة المالية الحديثة. ولكن كيف يمكن تنفيذ استراتيجية الشراء التدريجي للذهب؟
استخدام استراتيجية الشراء التدريجي في الذهب يتم على النحو التالي: عندما يكون سعر الذهب في السوق في انخفاض، نخصص جزءًا صغيرًا من السيولة لشراء الذهب. وإذا ارتفع سعر كل جرام من الذهب، فسوف نحقق ربحًا. وإذا استمر الاتجاه في الانخفاض، فإننا نعود – مع الانطباع بأن سوق الذهب سيشهد صعودًا – ونحول جزءًا آخر من الاستثمار إلى الذهب. هذه الاستراتيجية تُعتبر استراتيجية الشراء التدريجي للذهب.
شراء صندوق الذهب بديلاً آمناً للذهب المادي!
مقارنة شراء صندوق الذهب وشراء الذهب المادي تظهر أن شراء صندوق الذهب يمكن أن يوفر ميزات وفوائد ملحوظة.
من عيوب شراء الذهب المادي مثل شراء القطع الذهبية الزخرفية وأنواع السِّيكَة الذهبية يمكن الإشارة إلى خطر السرقة والفقدان وإمكانية أن تكون مزيفة أثناء الشراء. بالإضافة إلى هذه العيوب، يمكن أخذ في الاعتبار في ظروف تقلبات سوق الذهب أن شراء وبيع الذهب المادي يصبح أمرًا صعبًا جدًا عند استخدام استراتيجية الشراء التدريجي للذهب. حيث أن زيارة السوق اليومية لشراء وبيع الذهب المادي ليست متاحة للعديد من المستثمرين.
لذلك، يمكن أن يكون شراء صندوق الذهب في مثل هذه الظروف هو أفضل استراتيجية لشراء الذهب. صندوق الذهب هو سلة تتكون من شهادات إيداع سلع مدعومة بسِيكَة الذهب المدرجة في البورصة وأوراق الذهب الخام. يمكن للمستثمرين أن يتمتعوا بعدة مزايا خاصة عند الاستثمار في صندوق الذهب. شراء هذه الصناديق متاح عبر النظام التجاري لشركات الوساطة.
كلمة أخيرة:
بشكل عام، أفضل نوع من الاستثمار في الذهب يعتمد على عوامل مختلفة مثل مدى تحمل المخاطر، حجم الاستثمار، التخصص والمعرفة المالية، وغيرها. يختار بعض الأشخاص شراء الذهب الزخرفي والذهب المستعمل لأنهم يمكنهم من الحفاظ على قيمة أموالهم بالإضافة إلى استخدامه الشخصي. بينما يفكر آخرون في الحفاظ على قيمة أموالهم على المدى الطويل من خلال شراء السبائك، السِّيكَة والذهب المُذاب. كما أن الأشخاص الذين يمتلكون معرفة متخصصة في التحليل والأسواق المالية يمكنهم تحقيق أرباح جيدة في أسواق الاستثمار غير المباشر في الذهب، مثل شهادات إيداع السِّيكَة والسبائك وصناديق الذهب.
